−50 %
La retraite
Jusqu'à la moitié des revenus peut disparaître au départ en retraite. Plus on anticipe, plus l'écart se comble facilement.
Conseil en gestion de patrimoine · Saint-Leu, La Réunion
Votre patrimoine,
pas à pas.
J'analyse votre situation financière, fiscale et familiale pour bâtir avec vous une stratégie claire — puis je vous accompagne dans la durée.
Pourquoi être accompagné
Sans stratégie,
le temps joue contre vous.
Votre banque vend ses produits, votre comptable regarde le passé. Personne ne prend le temps de construire une vision d'ensemble de votre patrimoine.
45 %
La fiscalité
C'est la tranche marginale la plus haute de l'impôt sur le revenu. Des dispositifs légaux existent : encore faut-il les activer au bon moment.
45 %
La transmission
Les droits de succession peuvent atteindre ce taux, même en ligne directe. Bien préparée, une transmission coûte beaucoup moins.
Ma méthode
Quatre étapes,
une seule boussole : vos objectifs.
Chaque décision vous est expliquée avant d'être prise. Vous avancez à votre rythme, sans jargon.
Un modèle transparent. Le bilan est offert. Je suis rémunéré uniquement lorsque vous choisissez de mettre en place les solutions proposées.
- 01
Découverte
Votre situation, vos projets, vos contraintes. Nous fixons ensemble des objectifs clairs.
- 02
Stratégie
Analyse complète puis présentation d'une stratégie chiffrée, adaptée à votre profil.
- 03
Mise en œuvre
Nous activons les leviers retenus : épargne, immobilier, fiscalité, prévoyance.
- 04
Suivi
Un point tous les six mois pour mesurer les résultats et ajuster le cap.
Expertises
Les bons leviers,
au bon moment.
Épargne & placements
Faire croître votre capital selon votre horizon et votre tolérance au risque.
Immobilier
Investir avec méthode : sélection, montage juridique et rentabilité nette.
Fiscalité & retraite
Réduire l'impôt légalement et préparer des revenus complémentaires.
Protection & transmission
Protéger vos proches et transmettre dans les meilleures conditions.
Pour qui
Jeunes actifsFamillesChefs d'entrepriseFuturs retraités
À propos
Florent Morel
Ingénieur de formation, j'ai piloté pendant 15 ans des projets informatiques à l'international. Depuis 2017, je suis entrepreneur et j'ai créé plusieurs activités.
J'applique aujourd'hui à votre patrimoine ce que ces deux métiers m'ont appris : une méthode rigoureuse, des objectifs chiffrés, et un projet qui se pilote dans la durée. Chef d'entreprise moi-même, je connais aussi les questions concrètes que vous vous posez.
La confiance est au cœur de notre métier d'accompagnement de nos clients, et au cœur de notre projet collectif d'éducation financière du plus grand nombre, en développant nos propres organisations.
« Une bonne décision financière, c'est d'abord une décision que l'on comprend. »Florent Morel
Contact
Parlons de
votre situation.
Premier rendez-vous de 45 minutes, en visio ou en présentiel. Bilan patrimonial offert, sans engagement.